Enfocamos nuestros esfuerzos para prevenir el lavado de dinero y erradicar el financiamiento al terrorismo. Para ello se diseñó el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT), que se fundamenta en lo dispuesto por el Manual General de Política y Procedimientos que establece políticas, lineamientos, directrices, flujos y controles en materia de PLD/FT.

El manual se revisa y consulta de manera permanente con el fin de mantenernos actualizados en temas vigentes de legislación nacional e internacional. Además, cuenta con un programa de certificación de riesgos y controles que se lleva a cabo cada semestre.

Los mecanismos normados en el Código General de Conducta (CGC) de Santander regulan las restricciones y autorizaciones de nuestros colaboradores, directivos y Consejeros con respecto a la adquisición o arrendamiento de bienes y activos, así como a las transacciones en las que haya intereses propios o exista un vínculo económico familiar. Asimismo, evitamos que se realicen procedimientos de contratación de productos o servicios con sociedades o personas con las que se tengan vínculos.

Está estipulado que, de presentarse dichas situaciones de conflictos de intereses, el área de Contraloría Normativa recibirá las denuncias sobre los diferentes casos para identificarlos, analizarlos, registrarlos y presentar conclusiones de su trabajo ante el Comité de Cumplimiento Normativo.